В Киеве активизировались уголовные дела, которые восходят напрямую к экс-главе НБУ Валерии Гонтаревой, а также к одному из крупнейших украинских агроолигархов Олегу Бахматюку.
Вчера был задержан глава правления «Райффайзен банка» Александр Писарук, который до конца 2015 года был первым заместителем Гонтаревой — после чего ушел в отставку, и его место занял нынешний глава регулятора Яков Смолий.
Операцию проводило Национальное антикоррупционное бюро. По этому делу задержано еще несколько человек, а Писаруку вручили подозрение. Сегодня состоится суд по избранию главе «Райффайзена» меры пресечения.
«Страна» разбиралась, что вменяют банкиру.
Задержание и подозрение
Вчера вечером СМИ сообщили о том, что десант НАБУ нагрянул в киевский офис «Райффайзен банка». И проводит задержание Александра Писарука.
Позже антикорбюро сделало официальное заявление. Детективы подтвердили задержание главы правления банка и еще шестерых человек.
Как выяснилось, Писаруку вменяют классическую коррупционную статью 191 Уголовного кодекса — присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением. Причем по части пятой — в особо крупных размерах.
Речь идет о выделении Нацбанком стабилизационного кредита тонущему VAB-банку аграрного олигарха Олега Бахматюка. Займ был, по мнению НАБУ, разворован с отмашки чиновников, которые его выдавали.
Сумма, которая в итоге уплыла из госбюджета — 1,2 миллиарда гривен.
«НАБУ и САП 11 ноября задержали 7 человек по подозрению в завладении 1 200 000 000 грн стабилизационного кредита, предоставленного Национальным банком Украины в 2014 году ПАО «ВиЭйБи Банк». Речь идет о бывших и действующих должностных лицах Национального банка Украины, ПАО «ВиЭйБи Банк» и частных компаний, связанных с конечными бенефициарами «ВиЭйБи Банка».
Предварительно действия задержанных квалифицированы по ч. 5 ст. 191 УК Украины. Решается вопрос о сообщении им о подозрении и избрании меры пресечения», — заявили вчера в НАБУ.
.png)
Впрочем, по данным экс-нардепа и журналиста Сергея Лещенко, ночью Писаруку вручили подозрение и отпустили до суда по мере пресечения, который состоится сегодня — 12 ноября.
Он также уточнил детали следствия. По данным Лещенко, должностные лица Нацбанка, которые согласовали кредит банку Бахматюка, не озаботились отсутствием залога — то есть выдали государственные деньги без обеспечения.
При этом залог, который внес банк Бахматюка, оказался фиктивным и не покрыл кредита, информирует журналист.
Собственно, именно это и ставят в вину Писаруку со товарищи — выдача рефинансирования под заведомо фиктивный залог.
Позже нардеп Александр Дубинский опубликовал имена других фигурантов дела, которых обыскивали и задержали вместе с Писаруком.
«Вчера кроме главы правления «Райффайзен Банк Аваль» Писарука были задержаны/прошли обыски у:
- Алла Шульга, экс-сотрудник НБУ
- Николай Каленский, действующий член совета НБУ, экс-сотрудник НБУ
- Олег Чурий, действующий член правления НБУ
- Сергей Пономаренко, департамент открытых рынков НБУ», — написал он в телеграм, уточнив, что есть еще двое человек, чьи фамилии он выясняет.
Что известно о падении VAB-банка
Банк, принадлежвший Бахматюку, считался одним из системных в Украине — в нем хранилось порядка 10 миллиардов гривен депозитов.
В 2014 году, когда гривна стала усиленно падать, банк ввел лимиты на снятие наличных. Осенью в него ввели временную администрацию, а в марте 2015 года — ликвидировали, отозвав лицензию.
Деньги в тонущий банк государство вливало, чтобы выплатить компенсации по депозитам, которые гарантируются государством. Так прокомментировала задержание Писарука экс-глава НБУ Валерия Гонтарева.
«Рефинансирование VAB банку выдавалось под отток депозитов физлиц и только на выдачу сумм в пределах гаратированной суммы ФГВФО (Фондом гарантирования вкладов физлиц — Ред.). Так что это просто очередная месть», — заявила Гонтарева.
Он также возмутилась, что вместо «проходимца Бахматюка» задерживают ее бывшего первого зама.
«Найдите мои публичные выступленния, включая последнюю речь в Раде 15 марта 2018 года, где я всегда говорила о проходимце Бахматюке и его двух банках! Вместо Бахматюка и менеджмента этих банков, НАБУ задерживает Писарука, честнейшего человека и профессионала и настоящего реформатора, который очищал банковскую систему», — заявила экс-глава Нацбанка, которая сейчас находится в Лондоне.
В то же время источник «Страны» в банковских кругах сообщает, что в 2014 году значительная часть рефинансирования шла за откаты руководству НБУ и окружению президента Порошенко.
«Стандартный откат по рефинансированию банков был 10%. А дальше все зависело от состояния банка и качества залога. Могла и половина быть, если залог полностью фиктивным. Откаты затем делились между руководителями НБУ и руководителями государства», — говорит источник в банковской сфере.
По его словам, когда Валерия Гонтарева возглавила Национальный банк, то сразу начала внедрять систему коллегиального принятия важных решений. Финансисты назвали ее системой круговой поруки. В ней участвовало все правление НБУ, а документы готовили в департаментах и управлениях по указке сверху.
Именно так в истории с предоставлением стабилизационного кредита VAB Банку мог оказаться Николай Каленский, который во время финансирования банка был начальником главного управления Национального банка по Киеву. Чтобы получить заем, руководство VAB Банка сначала договаривалось с первым лицом или ее право рукой (тогда — Александр Писарук), а документы начинало подавать с самого низа. То есть с киевского терруправления. Именно туда подавались все документы по залогам, и должны были тщательно изучаться. То есть если заложенное имущество реально не стоило указанных в бумагах денег — председателю VAB Банка нужно было договариваться с Каленским.
Дальше документация продвигалась вверх по лестнице и перед правлением ее должен был подписать руководитель генерального департамента банковского надзора в Нацбанке. Включалась ответственность Аллы Шульги.
После нее готовился проект постановления Нацбанка о предоставлении стабкредита банку, и за него голосовало правление НБУ. То есть ответственность на себя брали все его члены. Вчерашнее задержание некоторых из них может быть с связано с информацией НАБУ по коррупционной заинтересованности некоторых членов правления. Она может подтверждаться как угодно: от свидетельских показаний (может даже откровенных сливов) до результатов прослушки телефонов.
Рассказывают, что в свое время другой первый зампред Нацбанка — Анатолий Шаповалов (ответственный за предоставление нацбанковских кредитов) также погорел на телефонных разговорах. Открыто по телефону обсудил с руководителем одного из банков условия рефинансирования, а разговор записала СБУ. Злые языки уверяют, что именно с этим была связана его последующая отставка из Национального банка — быстро написал заявление об уходе после того, как ему дали прослушать запись, на которой он обсуждал свою личную комиссию.
Об откатах за предоставление рефинансирования НБУ уже тогда ходили настоящие легенды, а тут у правоохранителей было доказательство от первого лица. С процентами и суммами.
Аналогичную функцию в Нацбанке исполнял и Александр Писарук. Говорят, что он договаривался с банками о предоставлении стабкредитов и кредитов рефинансирования НБУ.
Похоже, что история с Писаруком — не единственное расследование НАБУ в отношении кредитов госструктур. Источники в банковских кругах рассказали, что обыск центрального офиса государственного Укргазбанка 8 ноября и его председателя Кирилла Шевченко также был посвящен кредитным делам. Точнее крупным корпоративным кредитам, предоставленным под небольшие залоги или вовсе без обеспечения.
Предприятия-получатели пока не уточняются. Но по слухам, речь идет о крупных невозвратах, которые светят банку серьезными убытками. Силовики проверяют, был ли сговор между работниками Укргазбанка и заемщиками, и имели ли место откаты. Если будет доказан коррупционный сговор, то взяточников будут судить по статьям о краже госимущества и злоупотреблениям служебным положением.
Ведь если госбанк формирует крупные убытки из-за кредитов, которые не были возвращены, то государству (Минфину) впоследствии придется увеличивать его капитал. Чтобы их покрыть. Госущерб налицо.
Кто такой Олег Бахматюк и что означает это дело
Бахматюк — один из крупнейших украинских агропредпринимателей. Он владеет холдингом UkrLandFarming, который входит в первую пятерку сельхозкомпаний с земельным банком в 500 тысяч гектаров.
Специализция Бахматюка — выращивание кукурузы, подсолнечника, пшеницы, рапса, сои. В его собственности — комбикормовый завод «Весна 21», который занимает 6,5% на рынке комбикормов. Крупного рогатого скота у Бахматюка 68 тысяч голов.
В активе у сельхозолигарха — свинокомплекс «Днепряное» (Днепропетровская область), яичный холдинг «Авангард», чья доля в производстве промышленных яиц в Украине 29% (правда, в 2015 году было больше 56%).
У Бахматюка также пять семенных заводов, 16 зернохранилищ и 216 горизонтальных хранилищ. В его собственности также самый крупный элеватор Украины — Степановский. А ткже сахарные заводы «Райз» и Стебницкое горно-химическое предприятие «Полиминерал».
До конфликта на юго-востоке Украины Бахматюк владел двумя банками — VAB и «Финансовая иницитатива». Оба были признаны неплатежеспособными в 2015 году и остались должны государству более десяти миллиардов гривен.
Аграрий находился в хороших отношениях с предыдущей властной командой, имея в БПП лояльного к себе депутата Вадима Денисенко. При этом он критиковал Валерию Гонтареву.
«Я уверен, что история даст оценку главе Нацбанка, которая нанесла больший вред экономике нашего государства, чем Путин», — заявлял Бахматюк в мае 2019 года, уже после победы Владимира Зеленского на выборах.
Интересно, что похожие претензии к Гонтаревой выдвигает владелец другого утонувшего в те времена банка «Финансы и кредит» — Константин Жеваго. Которого в октябре объявили в розыск по похожему делу — вывод из банка двух с половиной миллиардов гривен.
Источники «Страны» в политических кругах дают два объяснения активизации дела по Бахматюку и его банку.
«Во-первых, это жесткое требование международных финансовых организаций — возврат средств, которые увели из банков их владельцы. Речь в первую очередь идет о Коломойском и Приватбанке, но не только. Но Коломойского трогать пока боязно, поэтому следственные органы отрабатывают поставленную МВФ задачу на менее влиятельных фигурах — Жеваго и Бахматюке. При этом акции компании Жеваго Ferrexpo котируются на международных биржах, там есть иностранные акционеры, включая американских. И Жеваго сейчас проводит среди них лоббисткую работу, продвигая тему о том, что новая украинская власть и приближенные к ней олигархи хотят отобрать у него бизнес, возбуждая уголовные дела. У Бахматюка в этом плане ситуация сложнее. Трудно понять, кто за него теперь будет вписываться. Но находится сейчас Бахматюк не в Украине», — говорит источник.
Вторая, по его мнению, возможная причина — борьба за рынок земли, обострившаяся накануне его открытия. Украинские агроолигархи категорически против того, чтоб к купле-продаже земли допустить иностранцев.
В тоже время, Запад и международные финансовые организации настаивают на допуске зарубежного капитала к украинской земле. И, естественно, заинтересованы в ослаблении позиций крупнейших отечественных агробаронов.
