2025 року українські банки продовжують посилювати фінансовий моніторинг, зобов’язані відстежувати угоди клієнтів та блокувати підозрілі транзакції, пишуть Гроші. Це частина заходів щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню незаконних дій відповідно до рекомендацій Національного банку України.
Про це пише «Український Південь».
Зазначається, що банки використовують перелік ризикових операцій, рекомендований НБУ. Серед основних дій, які можуть призвести до блокування рахунку чи запиту додаткових документів:
- Часте зняття готівки – понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.
- Часті кредити у готівці, яку клієнт оперативно погашає.
- Доходи, що не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній рівень у регіоні.
- Операції, що свідчать про легалізацію незаконних доходів (наприклад, несподівані великі перекази).
- Надходження коштів з-за кордону, які клієнт одразу отримує готівкою.
- Передача доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання рахунку.
- Великі операції з готівкою перевищують звичайну фінансову активність клієнта.
- Транзакції з криптовалютою, виграшами в казино або отримані від публічно значимих осіб також часто підпадають під особливу увагу банків.
Повідомляється, що якщо банк зупиняє операцію, клієнту може запропонувати надати документи для підтвердження її законності, наприклад:
- Декларацію про доходи чи податкові звіти.
- Документи, що підтверджують джерело коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину тощо).
- Витяги з інших фінансових установ.
- Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка є обов’язковою. За відсутності документів банк має право заблокувати рахунок та навіть припинити обслуговування клієнта.
Видання також публікує рекомендації, як уникнути блокування картки, а саме:
- Уникайте частих великих зняттів готівки.
- Підтверджуйте законність прибутків.
- Наперед готуйте документи на великі транзакції.
- Будьте обережні з криптовалютою та переказами від сумнівних джерел.
Раніше ми писали про те, що українські банки підписали меморандум з НБУ «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг», яким запроваджуються нові обмеження для банківських переказів для фізосіб та ФОП.
